3分快3遗漏正规网警惕洗钱陷阱,保护自身利益

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2019-05-13 09:55商讯评论(人参与)

  一、挑选安全可靠的金融机构

  合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构对在依法履行反洗钱职责已经义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和被委托人提供,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

  二、主动配合金融机构进行身份识别

  1。开办业务时,请您带好有效身份证件;

  2。存取大额现金时,请出示有效身份证件;

  3。他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件;

  4。身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新。

  三、并非出租或出借被委托人的身份证件

  出租或出借被委托人的身份证件,已经会产生以下后果:

  1. 他人借用您的名义从事非法活动;
  2. 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;
  3. 您已经成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;
  4. 您的诚信情况受到合理怀疑;
  5. 您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

  四、并非出租或出借被委托人的账户、银行卡和U盾

  贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及某些罪犯都已经利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,但会 ,没得租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

  五、并非用被委托人的账户替他人提现

  通过各种办法提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。人们受大伙之托或受利益诱惑,使用被委托人的被委托人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而挺纪。请您切记,账户将忠实记录每被委托人的金融交易活动,请并非用被委托人的账户替他人提现。

  六、远离网络洗钱

  近年来破获的网上银行诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件给予的警示:对于网络信息要仔细甄别,并非轻易通过网上银行、电话等办法向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而落入骗局。

  七、举报洗钱活动,维护社会公平正义

  为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和被委托人举报洗钱活动的合法权利,《中华人民共和国反洗钱法》不得劲规定,任何单位和被委托人全部都是权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,一起规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。